家如何最后一分钟电子申报人的税务提示

最后一分钟电子申报人的税务提示

2024

视频: --°--∫—Ä--Æ--∑—Å --ª—È—Å—Ã —Ñ —Ç—É--º--∞--Ω—Ã (十一月 2024)

纳税日不远。如果您还没有缴税，那么该是该死的事情了，开始做生意了。

如果您拖延了，那么您并不孤单。根据 FiveThirtyEight的数据，在最后一周，七分之一的美国人提交了文件。他们（还有您）没有像我们过去三年那样花额外的时间来提交联邦税。我们大多数人都必须在4月15日星期一晚上11:59之前电子归档或加盖我们的税收。

缅因州和马萨诸塞州的人例外。他们在4月16日星期一和星期二庆祝爱国者日，这是哥伦比亚特区的解放日，因此当天在该国首都完成的工作不多。每个人都将于4月17日（星期三）恢复工作，缅因州和马萨诸塞州的居民需要在当天结束前提交文件。

一些州的税收申报截止日期甚至更长。奥克拉荷马州到4月20日。夏威夷人直到4月22日。特拉华州和爱荷华州的居民直到4月30日。弗吉尼亚州和南卡罗来纳州的居民直到5月1日。最长的延期是路易斯安那州，那里的公民在5月15日之前不必申请州税。。

如果您居住在阿拉斯加，佛罗里达州，内华达州，新罕布什尔州，南达科他州，田纳西州，德克萨斯州，华盛顿州或怀俄明州，则无需担心州所得税，尽管NH和TN居民确实会对利息和收入征税。红利。

轻松提交

归档不必麻烦。当今的税收准备软件可以轻松地引导您完成及时提交干净，正确的申报表所需的步骤。该软件可以保存您的工作，因此，当您拥有所需的所有文档时，请立即开始并完成。从法律上讲，大多数税务文件（如W-2、1099等）应在1月31日之前邮寄带有邮戳，但也有一些例外。

在确定您具有所有表格之前，请勿归档。它不仅为您设定了更大的审计目标，而且还意味着以后提交修订时需要更多的文书工作（表格1040X；从原始提交日期起三年内可以提交修订以获取退款，而1040X无法电子归档，只能邮寄蜗牛）。最好提出一个扩展名（请参阅下文）。

电子归档是必经之路。（如果您不相信我，请阅读如何使用税务软件获得更大的退款。）也许最好的是，十个电子申请者中有九个在21天内获得退款，而纸质申请者则需要六个星期。甚至国税局也喜欢它。

有报道称，由于政府今年早些时候关闭，2019年的回报可能会放缓。到目前为止，由于关闭，美国国家纳税人联合会基金会（NTUF）要求延长截止日期的呼吁从未听到。

2015年，盗用退款的金额激增-提交了120万笔欺诈性退货，金额达72亿美元。美国国税局和各州迫切希望打击退税欺诈行为，并且延迟退款以核实身份证已成为一种习惯，特别是对于那些获得了所得税收入抵免或其他儿童税收抵免的国家而言。欺诈者喜欢信用，因为即使是欠任何钱的低收入回报也没有资格。

美国国税局每个社会安全号码只接受一份申报表，因此尽早提起就意味着击败欺诈者。拒绝电子提交的回执是您的ID可能受到损害的第一个迹象。从欺诈报告开始，解决该问题可能真是麻烦。

所有这一切都意味着，如果需要更长的时间才能获得退款，可以不考虑政府关闭，这可能是有充分的理由的。美国国税局（IRS）的欺诈过滤器更加严格，其爪子吸引了更多合法的申报者。在2015年，美国国税局（IRS）标记为欺诈的480万人中，有40％没有。根据美国国税局（IRS）的数据，到2018年底，欺诈行为下降了72％。

去年还有其他事情要担心。美国国税局（IRS）发出了有关欺诈者的警告，即使他们没有提交，他们也会将纳税申报单存入您的帐户。听起来不错，但后来坏家伙试图欺骗您，将钱交给他们。这是一个网络钓鱼+欺诈+社会工程计划，今年仍然可以使用。如果您收到错误的退款，请与您的银行联系并将其退还给IRS，然后致电800-829-1040（针对个人）或800-829-4933（针对您的业务）与IRS联系，并说明发生了什么。您可以在《福布斯》中阅读更多有关此的内容。

而且，如果您确实从IRS收到了蜗牛邮件，或者特别是电子邮件，请提防“您必须立即更新IRS电子文件”之类的措辞，因为这也可能是网络钓鱼诈骗。将电子邮件转发至，或拨打上述电话。

希望您过去已经担心了所有这些，因为您已经提交了。但是，如果是这样的话，您将不会阅读标题为最新电子申报人的文章。因此，请继续阅读以获取您需要了解的概述。

确定最适合您的税务软件

在线税务准备软件大名鼎鼎，但今年只有H&R Block Deluxe 2019获得编辑选择奖。评级最高的唯一其他软件是Intuit TurboTax Deluxe 2019。

价格范围从免费的联邦申请版本到高级软件包。每种服务都提供了各种方式来要求退款，提供建议以避免审核以及提供某种形式的准确性保证。

如果您需要在手机上归档，这些是我们推荐的Best Mobile Tax Apps。

如果您是自由职业者，本指南将帮助您确定合适的税务软件。

迟到时跳过会计师

如果您不打算扩大自己范围但又不想提出自己的意见，那么此时去找一位会计师可能不会有帮助。大多数会计师都希望您在一月或二月将所有东西都交给他们。他们在四月份全都杂草丛生。

如果您的年收入不足54, 000美元或有残疾，那真是太可惜了。根据“志愿者所得税协助（VITA）”计划，此类情况通常使您有资格通过当地社区中心获得免费的当面税收准备。对于60岁以上的老年人通过老年人税收咨询（TCE）计划也是如此。

延期，罚款和付款时间

如果您知道自己欠联邦退款，则可以迟交。那是因为您典型的迟交处罚是放弃一定比例的退款。如果您欠钱，那么您的退款为零美元，那么您就无法从零获得钱。

事实上，如果人们退款申请迟到，政府将不胜感激。它更喜欢收钱。还是保留下来：如果您等待了足够长的时间（三年），您的退款将成为政府财产。所以，真的，别等。

但是，这不适用于各州。无论您是否付款，都按时归档州税。

对于担心电子申请的路德主义者，4月15日午夜之前会有许多USPS办事处开放-您必须在晚上11:59:59张贴邮戳，否则您将迟到。使用USPS.com位置工具查找离您最近的办公室，该办公室将打开，但请致电确认。

如果您没有在4月15日之前提交（甚至没有延期），但您欠款，则罚款金额为您未提交的每月欠款的5％，最高为欠款总额的25％。最重要的是，您必须处理美国国税局（IRS）的问题，这应该是足够的惩罚了。

然后，还需支付滞纳金，每月另加0.5％。没有关于迟到的限制法规-如果您持续了这么长时间，即使您欠了80年，国税局也会追讨您的欠款。道德是，即使您无法偿还欠款，也要归档。不提交文件的罚款要比不付款的罚款严重得多。

您可以随时提出扩展名。表格4868（“自动延长提交美国个人所得税申报表的时间的申请”）是电子归档税务软件的一部分。它也必须像标准报税表一样在4月15日之前提交。这样做会给您额外的六个月时间来完成联邦文书工作，直到2017年10月15日为止；对于不同的州。

有一个问题。如果您欠钱，获得延期并不意味着您以后就可以付款。到4月15日，您必须付清至少90％的欠款。（请记住，这甚至比您甚至不提交延期支付每月5％的罚款还高。）

可能的扣除

今年，您很有可能会成为成千上万美国公民中的一员，他们甚至不必费心逐项列出任何扣除额。那是因为大多数人的标准扣除额增加了很多，几乎是原来的两倍，因此逐项扣除可能不值得麻烦。如果没有更多的工作，您将有可能获得退款，而无需进行额外的工作。

此外，根据所谓的《减税和就业法案》，许多扣除都消失了，该法案今年彻底改变了纳税人的情况。没有更多的扣除额：个人免税额，SALT扣除额，搬家费用，工作费用（直到2025年），甚至税务准备费。

如果您仍在申请减税，即使2018纳税年度已经结束，您还是可以在最后一刻夹心为夫妻提供帮助。

在2019年4月15日之前，您可以缴纳传统的IRA并从收入中扣除该金额。对于2018年的税款，您最多可以缴纳$ 5, 500或如果您年满50岁，则可以缴纳$ 6, 500。（第二年每个人会增加$ 500。）

您仍然可以向2019日历年的简化员工退休金IRA或SEP IRA和/或健康储蓄账户供款。对于SEP-IRA，限额为$ 55, 000或净收入的20％，以先到者为准。对于HSA，不要超过个人的最高供款$ 3, 450或家庭的最高供款$ 6, 900。如果您超过55岁，则可以增加$ 1, 000。

需要寻找更多的扣除额吗？试试这些：

你是义工吗您不能在帮忙时扣除午餐或午餐等个人开支，但在为非营利性组织自愿出行时 ，可以自己驾驶的汽车每英里最高赔付14美分。停车和收费。（是的，您可以为志愿服务争取里程，但不能为实际工作赚钱。）
如果您直接在2018日历年为眼镜或隐形眼镜，任何医生的检查，牙齿清洁，医院看诊，救护车账单等付款，而这些医疗费用总计占调整后总收入的7.5％以上，你的手上有了很大的推论。感觉要达到10％可能要花很多时间，但患有严重疾病的一年可能会很快加起来。
如果您出于医疗原因进行了某种家庭装修（例如安装轮椅坡道），则可以抵扣，但再加上所有其他医疗费用，则必须在7.5％的范围内。

查找您丢失的信息

担心缺少W-2或1099？查看您完整的IRS笔录-这是一年中报告的有关您的所有收入和工资信息的列表。您可以在名为“欢迎获取成绩单”的IRS页面上找到它。

您需要提供适合打印的在线成绩单的社会安全号码或个人税号（ITIN），出生日期，申请状态和街道地址。

但是，这很挑剔-它不会接受额外的身份验证所需的手机号码，因此我必须等待获取蜗牛邮寄的激活码。

知道您的IP PIN（如果需要！）

对于特定的一组公民（主要是那些可能拥有受害的社会安全号码的公民），国税局将分配一个六位数的身份保护个人身份号码 （IP PIN）。它是另一个政府外标识符，可能会使隐私权倡导者中风，但有助于IRS不断打击欺诈行为。

包括它可以为政府会计师提供额外的保证。如果您有一个，即使是试点计划的一部分，则将来的所有纳税申报单都需要它。如果找不到IP PIN（CP01A通知中有该IP PIN；您每年都会得到一个新的IP PIN），请转到“获取身份保护PIN（IP PIN）”页面进行检索。如果您一生中从未收到过IP PIN，请认为自己很幸运。

不要大胆审计

当IRS进入并检查您的记录以确保您不是个大骗子时，很多人都对审计感到压力。诸如TurboTax之类的税务准备软件将向您简要说明为什么它认为您面临审计风险。自2010年以来，由于IRS审计师人数的减少，审计工作逐年减少。截至2017年，它仅雇用了9, 510名审计师（这是自1953年以来的最低数字），并且仅筛查了个人纳税申报单的0.62％。

从统计上看，年收入超过100万美元的申报者无论如何都受到检查的可能性较高-高收入家庭的收益的4.7％被筛查。抱歉，Richie Rich。生活在海外的人也是如此。

可能会有一些随机审核，但是如果您以前从未审核过，那么如果您在申请中不加任何危险 ，现在就不太可能发生。削减预算和人员配置意味着可能性更低。最大的事情是， 不要脱颖而出 。与其他所有人一样，美国国税局（IRS）也在使用算法，以查看您的收入等级中谁是唯一的，并且唯一身份会被注意，而注意会被签出。修改税款是另一个增加审计风险的危险信号，因此请在第一次使用软件进行准确归档。

根据《福布斯》的说法，其他获得审计的方式：拥有离岸账户，进行难以置信的巨额扣除，公开抗议缴税（然后再不缴税！），经营一家总是在报告亏损的公司（不要做坏事）业务人员），尝试冲销您的兴趣爱好，或者在回报中犯很多数学错误。如果您使用税务准备软件，那么最后一个问题就不成问题了。

至少一位会计师声称，避免审计的一种好方法是始终在夏季高峰期提出延期申请并提交税务文书，因为审计师也喜欢休假。